金融犯罪対策（企画・推進・管理担当）

住信SBIネット銀行は、最先端テクノロジーを駆使したフルバンキングサービスを提供する
デジタルバンクであり、住宅ローンは高い実績と信頼を誇ります。
ハイテクとハイタッチを組み合わせた卓越したビジネスモデルを展開し、金融×テクノロジーの
融合により革新的なサービスを提供し続けています。

【評価と実績】
　・Forbes 2025 World’s Best Banks 日本No.1を獲得
　・CNBC Best Banks Asia-Pacific 2024 日本No.1を獲得
　・J.D. パワー2024年個人資産運用顧客満足度調査 ネット銀行部門No.1を獲得
　・オリコン顧客満足度 Ⓡ ランキング銀行カードローン 2025年1月No.1を獲得 

＊当社HPのご案内＊

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＜働き方・福利厚生＞

配属部署

金融犯罪対策部（企画・管理グループ、モニタリンググループ、業務グループ）

職務内容

金融犯罪全般（AML、CFT、CPO、経済制裁違反、不正アクセス・不正送金、
デビットカード不正利用など）に関する防止策の企画・高度化推進、モニタリング、
オペレーション業務を担当いただきます。
ご経験や適性を踏まえ、企画・モニタリング・オペレーションのいずれかを担当いただきます。

■企画グループ
・ 金融犯罪対策の計画策定、態勢整備・高度化施策の立案
・ リスク低減措置や顧客格付ルール等の策定、業務フロー構築・改善（PDCA）
・ 金融犯罪対策システムの企画・運用・改善
・ 関係法令対応、当局折衝・報告

■モニタリンググループ
・ 取引・デビットカード不正モニタリングの実務運用
・ モニタリングルールの作成・運用
・ 不正利用に関する調査・分析・対策立案、インシデント対応
・ 調査に伴う顧客ヒアリング対応

■オペレーション業務グループ
・ 口座開設審査、振り込め詐欺救済法事務などの事務対応
・ 委託先、警察、他金融機関との連携
・ 電話・メールによる顧客対応
・ RPAや業務アプリを活用した事務効率化・省力化の推進

背景

取引額・量の増加に伴う業容拡大と、巧妙化する金融犯罪への対応強化のための体制強化です。
近年、振り込め詐欺や投資詐欺、不正アクセス、不正送金などが増加しており、国際的なAML/
CFT対策の高度化が求められています。当社でも金融犯罪対策の高度化を日々推進しています。

入社後の育成プラン・キャリアパス

■ 研修：入社後1週間程度で業務内容・システム説明を実施
■ OJT：3か月程度は他メンバーと協働、その後経験に応じて主担当へ

■ キャリアパス：
　　・ スペシャリストまたはマネジメントへの道を適性・意向に応じて選択可能
　　・ 金融犯罪対策の企画・顧客対応経験を活かし、組織運営や後進育成へ
　　・ 不正口座検知や顧客対応の専門家として活躍

特徴・魅力　

・ 一人ひとりの裁量が大きく、成長を実感できる環境
・ 迅速な意思決定とシステム開発
・ 少数精鋭で意見が通りやすく、風通しの良い職場
・ BaaS事業やUX一体型セキュリティ対策など、先進的な取り組みを推進

 業務・プロジェクト事例

・ 顔認証サービス「LIQUID Auth」による本人確認強化
・ フィッシング対策としてスマート認証NEOによる承認番号入力必須化
・ 暗号資産交換業者への資金移動制限（口座開設後・電話番号変更後）
・ ATM引出し限度額の引下げなどの不正出金防止策

必要な能力・経験・条件

【必須】
・ 金融犯罪対策領域での実務経験（合計2年以上）
・ マネロン、不正口座対策などに関心を持ち、情熱をもって取り組める方

【歓迎】
・ システム導入やプロジェクト推進経験
・ 課題抽出・分析・改善策立案の経験
・ クレジット/デビットカード不正検知・対応経験
・ 金融機関でのAML/KYCモニタリングやオペレーション経験
・ 顧客対応・電話応対経験