金融犯罪対策（企画・管理／高度化推進担当）

【当社について】
　住信SBIネット銀行（法人ブランド：d NEOBANK）は、2007年の設立以来、
　金融×テクノロジーを軸に、預金・決済・融資・資産運用までをワンストップで提供する
　フルバンキング型のデジタルバンクとして成長してきました。
 
　2025年10月、NTTドコモの連結子会社化を機に、新ブランド「d NEOBANK」が始動。
　ドコモグループの顧客基盤・デジタル接点と、当社が培ってきた銀行機能・テクノロジーを
　融合し、d払い・dポイント・dカードなどと連携した「銀行を意識させない金融体験」の
　実現に挑戦しています。
 
　私たちは、単なるネット銀行ではなく、
　金融機能をあらゆるサービスや日常に溶け込ませる“次世代の銀行”を目指しています。

【関連ページのご案内】

　社員のキャリア紹介

　採用メッセージ

　働き方・福利厚生

職務内容

金融犯罪全般（AML、CFT、CPF、経済制裁違反、不正アクセス・不正送金、デビット
カード不正利用など）に関する防止策の企画・高度化推進業務を担当いただきます。

本ポジションは、金融犯罪対策部の中でも「計画策定・態勢高度化・経営/当局対応」
を担う企画管理グループの中核人材としての採用です。
全体構想・統制・仕組み作りをリードできる方を対象としています。

【ミッション】
　金融犯罪対策におけるリスクベース運営への転換をリードし、
　経営・当局に耐えうる統制設計および説明基盤の高度化を推進いただきます。

【詳細】
・ 金融犯罪対策全体の企画・高度化推進（AML/CFT/CPF/制裁・不正対策横断）
・ 金融犯罪リスク評価・年度計画の策定、進捗管理（PDCA 統制）
・ リスク低減措置・顧客格付・KRI/KPI 等の設計・見直し
・ 金融庁・警察等への説明資料作成、当局対応・折衝（主に企画・説明役）
・ 金融犯罪対策システムの企画・高度化（業務要件整理・優先度設計）
・ インシデント発生時の全体統括・再発防止策の企画

必要な能力・経験・条件

【必須】
・ 金融機関等における金融犯罪対策の
　 「統制・リスク管理・企画」いずれかの実務経験（目安5年以上）
・ リスクベースでの管理態勢設計（リスク評価・統制設計等）の経験
・ AML/CFT 等の規制要請から業務や仕組みを構築した経験
・ 経営層・当局向け資料の構成・説明を行った経験

【歓迎】
・ 有効性検証、リスク評価、KRI/KPI 設計等の経験
・ 規程・ルール・業務フローの新規設計・改定経験
・ 経営会議・委員会向け説明、当局ヒアリング対応経験
・ AML/CFT 関連システムの要件定義・高度化経験
・ CAMS 等の専門資格保有、または取得意欲

※オペレーション中心のご経験（モニタリング・審査等）のみの場合、
　 本ポジションとは適合しない可能性があります

特徴・魅力　

・ 当局対応（FSA/警察）に企画責任者として直接関与可能
・「設計～実装～運用」まで一気通貫で関与可能（分断されていない環境）
・ AML・不正・認証・UX領域を横断した統合的な金融犯罪対策に関与可能
・ ネット銀行ならではのスピード感で、施策を短期間で実装・検証可能

入社後の育成プラン・キャリアパス

・ 研修：入社後1週間程度で業務内容・システム説明を実施
・ キャリアパス：
　　・ スペシャリストまたはマネジメントへの道を適性・意向に応じて選択可能
　　・ 金融犯罪対策の企画経験を活かし、組織運営や後進育成へ
　　・ CAMS などの資格を取得、専門家として活躍

 業務・プロジェクト事例

・ 顔認証サービス「LIQUID Auth」による本人確認強化
・ フィッシング対策としてスマート認証 NEO による承認番号入力必須化
・ 暗号資産交換業者への資金移動制限（口座開設後・電話番号変更後）
・ ATM 引出し限度額の引下げなどの不正出金防止策