住信SBIネット銀行は、最先端テクノロジーを駆使したフルバンキングサービスを提供する
デジタルバンクであり、国内No.1の住宅ローン実行額を誇ります。
ハイテクとハイタッチを組み合わせた卓越したビジネスモデルを展開し、金融×テクノロジーの
融合により革新的なサービスを提供し続けています。
【評価と実績】
・Forbes 2025 World’s Best Banks 日本No.1を獲得
・CNBC Best Banks Asia-Pacific 2024 日本No.1を獲得
・J.D. パワー2024年個人資産運用顧客満足度調査 ネット銀行部門No.1を獲得
・オリコン顧客満足度 Ⓡ ランキング銀行カードローン 2025年1月No.1を獲得
＊当社HPのご案内＊
配属部署
金融犯罪対策部
職務内容
住信SBIネット銀行口座に関わる金融犯罪に対して、不正利用対策の全般を担当頂きます。
主な対象範囲は、銀行口座取引/デビット取引/海外送金取引における不正利用対策です。
国内での金融犯罪が増加し巧妙化する中、当社においても金融犯罪対策の
高度化は重要なテーマです。
当社では金融犯罪対策の分野においても「金融×テック」として様々な対策を
実施してきましたが、今後のサービスや口座数の更なる拡大に合わせ金融犯罪
対策業務の経験者を採用し、更なる対策の強化を図っていきます。
＜対象システム＞
モニタリングシステム
勘定系システム、WEBシステム
社内OA（Microsoft office等）
【主な業務】
●不正口座の調査分析から、各種不正対策の立案と実施
●金融犯罪対策関連システムの立案、要件定義、運用方針決定
●AIを活用した不正対策高度化の立案と推進
●口座取引やデビットカード取引に関する不正モニタリング実務
●モニタリングルールの作成・運用構築
●不正アクセス・不正送金に関する調査・対策の企画・実行、インシデント対応
●顧客へのヒアリングを含む、受架電対応
背景
当社取引額・量の躍進に伴う業容拡大と社会的背景を考慮した体制強化によるもの
昨今では、振り込め詐欺や投資詐欺、不正アクセス、不正送金、デビットカード不正利用等、金融犯罪の増加・手口の巧妙化が進んでいます。国を跨いだマネー・ローンダリングやテロ資金供与・拡散金融を防止すべく、各国による国際的な対策の高度化が求められる中で、金融犯罪対策に係る注目度、重要性は年々高まっており、当社においても金融犯罪対策の高度化を日々実践しています。
入社後の育成プラン・キャリアパス
各種業務内容・システム等の説明・研修を1週間程度実施。
入社後3か月程度は他メンバーと協働で案件を進めていただき、
ご経験に応じて主担当として業務遂行して頂きます。
キャリアパス
・スペシャリスト・マネジメント、いずれも適性とご意向を勘案して
ご活躍の道が広がっています。
・金融犯罪にかかわる企画、顧客対応等を経験したのちにマネジメントとして
組織運営・後進の育成
・不正口座検知や顧客対応関連のスペシャリスト
特徴・魅力
・年々重要性が高まる金融犯罪対策の分野で、当社ならではのスピード感のもと、
モニタリングだけでなく本人認証も含めた一連の対策を立案し実現できます。
・当社はネット銀行の中でも多様なサービスを提供しており、法人口座や
デビットカード、海外送金など幅広く金融犯罪対策を経験できます。
・金融犯罪対策の取組やシステム化などの意思決定の速さ、意見の出しやすい環境、
一人ひとりの裁量が大きいなど、自分の役割を実感できます。
・金融犯罪対策における各業務のスペシャリストを目指すことはもちろん、経験によりメンバー
を指揮する管理者に着任することも可能です。
・各金融機関との情報交換やセミナー参加を推奨しており、広範囲な知識の習得や
コミュニティづくりが可能です。
業務・プロジェクト事例
・不正取引の検知・解析を強化する「ネットワーク分析ツール」の内製開発により、
不正取引調査業務の高度化を実現
・不正防止対策強化として、顔認証で口座開設者とバンキングアプリ利用者の
同一性を確認するのため認証サービス「LIQUID Auth」を導入 など他多数
・フィッシング等による不正送金に対するセキュリティ対策として、スマート認証NEOを
登録したアプリ以外（パソコン、ブラウザ、他端末アプリ等）でのお取引を承認する際、
アプリ側で承認番号の入力を必須とする対応
・不正利用防止対策として、口座売買等犯罪に対する注意喚起を継続して、
口座開設画面、ログイン画面等に掲載することや口座開設後および電話番号変更後
1ヵ月程度、暗号資産交換業者への資金移動の制限を実施
・不正出金対策として、ATM引出し限度額の引下げの実施
必要な能力・経験・条件
【必須】
・金融犯罪対策に関わる企画・実務のご経験が合計２年以上の方
【歓迎】
・都市銀行・大手地銀・インターネット銀行、クレジットカード会社において金融犯罪や不正利用対策関連に関わる対応のご経験がある方
・システムの新規導入等、プロジェクトの主導・サポートを行ったご経験がある方
・課題抽出からの傾向等分析・検証を行い、改善に向けた対策の立案・実施のご経験がある方
・顧客対応、電話応対のご経験がある方
・RPA等を活用し、業務効率化のご経験のある方
| 職種 / 募集ポジション | 金融犯罪対策（不正口座モニタリング） |
|---|---|
| 雇用形態 | 正社員 |
| 給与 |
|
| 勤務地 | ※転勤なし 最寄駅：中野駅（JR各線・東京メトロ） アクセス ・JR/東京メトロ「中野駅」より徒歩1分 |
| 勤務時間 | 勤務形態：フルフレックスタイム制（コアタイムなし） ・所定労働時間：7時間20分（休憩1時間） ・標準就業時間：9:00- 17:20 |
| 福利厚生 | ＜福利厚生＞ ・通勤手当（会社規定に基づき支給） ・確定拠出年金制度 ・総合福祉団体定期保険 ・社内外研修制度 ・自己啓発支援・資格取得推進制度 ・WELBOX ・従業員持株会（奨励金あり） ・ピアボーナス制度（Unipos） ・慶弔見舞金制度 ＜保険制度＞ 各種社会保険完備 ※副業：不可 ※リモート：不可 |
| 加入保険 | 健康保険、厚生年金、雇用保険、労災保険 |
| 受動喫煙対策 | 敷地内禁煙（屋内喫煙可能場所あり） |
| 休日・休暇 | ・週休2日制（土・日） ・祝日、年末年始（4日） ・有給休暇（入社後即日付与） ・リフレッシュ休暇（3日） ・1週間連続休暇、慶弔休暇等制度あり ・育休・介護休職制度あり（育児休業中の一部給与補填制度あり） |
| 会社名 | 住信SBIネット銀行株式会社 |
|---|---|
| 代表者 | 代表取締役会長 松本 安永 代表取締役社長 円山 法昭 |
| 所在地 | 106-6219 東京都港区六本木三丁目2番1号 住友不動産六本木グランドタワー |
| 資本金 | 310億円 |
| 株主構成 | 三井住友信託銀行 株式会社 34.19％ SBIホールディングス 株式会社 34.19％ |