業務内容、案件例

1.不動産を保有する超富裕層のお客さまに対して、資産承継（相続含む）・不動産を切口としたソリューション提案を行う。
【お客さまイメージ】
・上場企業オーナー、非上場企業オーナー、代々の地主等の個人や資産管理会社。
・不動産の所有名義がファミリー内で分かれているケースも多く、ファミリー単位合算で把握、アプローチ。

【提案の切口（※）】
・相続：相続税納税資金、財産分割、財産評価等
・不動産：所有名義毎の財産評価、共有名義、賃貸経営、土地の有効活用、老朽化物件、特殊不動産（貸宅地、農地、山林、海外不動産）等
・資産管理会社活用：所得、株式評価、組織再編等
・その他：認知症対策（信託活用や後見制度）
※行内関連部署、税理士や不動産会社、司法書士、コンサルティングファーム等の外部業者と連携してアプローチ

2.お客さまのプロファイリング（親族図、法人出資構成、所有資産、収支等）にて現状把握と課題分析を行い、現場（支店、法人営業部）との打合せを実施。お客さまへ中長期的な目線も含めてソリューションを提案。

配属予定の部/グループ

プライベートアドバイザリー本部
承継アドバイザリー部 承継グループ

【組織】
ホールセール部門とリテール部門に跨る本部組織
承継G：50名（東京、大阪、名古屋、福岡）
└業務分掌は法人承継と大口地権者に別れ、それぞれ拠点別で担当者をつけている。
その他資産税に強い税理士事務所から出向者を受けており、部内で各種専門家と気軽に相談が出来る体制になっている。

【評価と育成について】
・前提、事業承継は現担当者のみで完結する提案ではなく、過去の担当者も含めて数年に渡って作りあげるビジネス。
・そのため部としても、直近の収益だけで評価することはなく、お客様への提案内容等でも評価する仕組みなっている。
・提案内容の高度化に向けて3か月に1回、部全体で提案内容の発表会を実施。案件取組の姿勢も評価の一つとして組み込まれている。
・部内では自発的な勉強会を、週に1回、2週に1回というペースで行っている。
・転入者へは業務に必要なスキルマップを作成し、不足しているスキルについては見える化を行い、きめ細やかな指導や、各自のレベルアップを促す仕組みあり。

想定されるキャリアパス

基本的には専門人材として当部にて長く働きエキスパートを目指す。
SMFGグループにある資産承継・事業承継に関連する部署（日興証券、SMBC信託など）への異動の可能性はあり。
キャリア開発の上で銀行グループジョブローテーションの可能性もあり

必須要件/歓迎要件

●必要な経験・スキル・能力
下記、いずれかの経験をお持ちの方
・金融機関にて企業オーナーや資産家のお客様へのコンサルティング経験
・税理士・会計事務所等でのコンサルティングの経験

●歓迎する経験・スキル・能力
・FP1級、CFP
・宅地建物取引士