プロダクトマネージャー

期待する役割

当社のプロダクトマネージャーは、 顧客理解と顧客体験設計の責任者 です。

UIやサービス設計だけでなく、認証をはじめとするセキュリティ、手数料体系、マーケティング、事務オペレーション、制度・法令に至るまで、顧客体験を構成するあらゆる要素を俯瞰して、顧客価値が最も高まるあり方を描き、実現します。その結果として、事業成果を生み出すところまでが役割です。

インタビューやCSに寄せられるVoC、行動データを掘り下げ、顧客課題の真因に迫ることが起点です。ただ、お客様の状況は、その時々の社会や技術の前提の上に成り立っています。不正アクセスの手口が高度化するなかで進めたパスキーの導入、制度改正のたびに問い直してきた新NISAやこどもNISAへの対応方針。いずれも、目の前の声だけを見ていては、やるべきこととその時機を捉えられません。何をいつ届けるか、あるいは今は届けないと決めるか。その判断自体が、顧客体験を構成する重要な要素です。

▶ サービスサイト（ロボアドバイザー）

▶ サービス10周年記念サイト

プロジェクト事例

• 本人確認・認証の高度化によるセキュリティと利便性の向上
• MAP AIやウェルス定期保険などの新規プロダクト立ち上げ
• 三菱UFJ eスマート証券との統合を通じたデジタル資産形成の立ち上げ
• 三菱UFJ銀行と一体運営するデジタルバンクとロボアドバイザーの体験統合

業務内容

• 定量分析やインタビュー等を通じた顧客理解
• 担当テーマにおける顧客価値定義や方針策定
• 社会や技術の変化を踏まえた施策の優先順位づけ
• 経営層含む関係部門や社外関係者との合意形成
• WebサイトやアプリのUIUX企画・ディレクション
• リリース後の継続的なPDCAを通じたKPI改善

必須要件

• 顧客理解を深めて体験設計を主導した経験
• 複数部門を横断するプロダクト開発の経験

歓迎要件

• 既存プロダクトの大規模な刷新を主導した経験
• 大企業との提携・アライアンスを推進した経験
• 技術やリスクの変化を踏まえてロードマップを描いた経験
• 組織マネジメントの経験

大切にしていること

誠実に、正直に、お客様のために

プロダクトの意思決定には、顧客価値、事業価値（KPI・ROI等）、実現可能性（技術的制約・開発速度・運用）、金融機関としての前提（法令・制度・リスク・セキュリティ）など、性質の異なる判断材料が関わります。ウェルスナビはそのいずれかを単独で最大化するのではなく、それぞれがお客様の利益と長期的な信頼にどのようにつながるかという観点から捉え直し、 顧客価値を最上位に置いて判断する ことを大切にしています。

「おまかせ」で資産をお預かりするサービスにとって、セキュリティや安定運用は制約ではなく、体験の土台をなす価値そのものです。法令や制度も同じです。定められた事項をそのまま画面に並べれば、文字量が増え、複雑な制度設計がお客様の判断を迷わせます。私たちは、その趣旨が顧客保護にある以上、何をどう伝えればお客様が正しく理解し、かつ、シンプルに利用できるかを設計します。

短期的には遠回りに見えても、それがお客様にとってあるべき姿であれば、必要な選択として引き受ける。 この姿勢を「誠実に、正直に、お客様のために」というバリューに込めています。

助け合おう、向き合おう

プロダクトづくりの論点は、一人で見通せるものではありません。技術的制約はエンジニア、運用ロジックはクオンツ、制度・法令の解釈はコンプライアンス、お客様のつまずきはCS、事務の実態はオペレーション、伝え方はマーケティングやPR。それぞれの領域に、その専門家しか持ち得ない判断材料があります。プロダクトマネージャーの仕事は、 顧客価値という共通の軸を掲げて各チームから知恵を引き出し、論点を統合してあるべき姿を描く ことにあります。

会社情報

ウェルスナビは「働く世代に豊かさを」というミッションのもと、誰もが安心して利用できる全自動資産運用サービス『ウェルスナビ』を開発・提供しています。サービス開始から10年で預かり資産2兆1,000億円（2026年7月現在）、運用者数50万人（2026年3月時点）を突破し、ロボアドバイザー市場No.1（※）のポジションを強固なものとしてきました。

現在私たちは、資産運用にとどまらず「働く世代のお金の悩みを包括的に解決する」ため、生命保険・金融教育・年金・住宅ローンなどを横断して提供する「総合アドバイザリー・プラットフォーム（MAP：Money Advisory Platform）」構想を推進しています。

さらに、大きな転換期として、2026年度後半には、三菱UFJ銀行との親会社提携・新デジタルバンク構想を予定しています。MUFGグループが持つ約6,000万人の広大な顧客基盤に対し、MAPを中核機能として実装。日本の働く世代を生涯にわたって支える次世代の金融インフラを構築します。

また、2027年度中には、三菱UFJ eスマート証券との経営統合することを発表しており、フルラインナップの証券会社である三菱UFJ eスマート証券との統合により、従来のロボアドバイザーに加え、株式・投資信託などの幅広い商品ラインナップを一体となって提供。名実ともに日本最大級のデジタル金融グループへと進化します。

※ 一般社団法人資産運用業協会「契約資産状況（最新版）(2026年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2026年6月時点）

参考情報

【プロジェクトストーリー】顧客体験を何より大切に。ウェルスナビが3か月でパスキー導入を実現した舞台裏

変革期に立つウェルスナビの「現在地」―事業戦略と求められる思考とは（前編）

変革期に立つウェルスナビの「現在地」―顧客視点を武器に、新たな道を切り拓く（後編）

ウェルスナビ会社紹介資料